#网传有银行每天交易限额5000元#有地区银行机构传出,对Ⅰ类账户设置了交易限额,非柜面所有渠道的交易额度,每天上限为5000元。非柜面渠道指的是不在银行柜台办理的业务,包括网上银行、手机银行、网上快捷支付、销售终端POS机、ATM机和包括支付宝、微信等在内的第三方支付等。有储户表示,“如果是每天5000元的交易限额,那实在是太少了。买个手机、奢侈品包包可能就超过这个限额。”
这真是典型的中国式“免责”思维,只要我管住了诈骗,不用承担责任就好了。至于用户使用是否方便,银行利益是否受损,都跟我没关系。
开卡越来越难,用钱限制越来越多,面对客户的种种抱怨,相关银行工作人员回应道,“我们也不想搞得这么麻烦,但现在是问责制,只要开卡人员涉案或出问题,要追责到开卡经办人。”上述银行工作人员补充道,现在用户进行新开银行卡需要进行“五问”,“两查”和风险提示。
其中“五问”包括:
询问开户意愿,账户是否为本人使用,观察是否有受他人操控开户的表现;
询问开户原因,账户用途是否与本人身份、金融属性相符;
询问客户职业信息,并进行核实;
询问客户居住地址,如常住地址与网点距离较远,进一步询问开户原因;
询问客户联系方式,并进行核查。
“两查”包括查询客户名下账户情况,重点询问是否频繁开销账户等;
查询客户历史交易明细等。
这真是典型的中国式“免责”思维,只要我管住了诈骗,不用承担责任就好了。至于用户使用是否方便,银行利益是否受损,都跟我没关系。
开卡越来越难,用钱限制越来越多,面对客户的种种抱怨,相关银行工作人员回应道,“我们也不想搞得这么麻烦,但现在是问责制,只要开卡人员涉案或出问题,要追责到开卡经办人。”上述银行工作人员补充道,现在用户进行新开银行卡需要进行“五问”,“两查”和风险提示。
其中“五问”包括:
询问开户意愿,账户是否为本人使用,观察是否有受他人操控开户的表现;
询问开户原因,账户用途是否与本人身份、金融属性相符;
询问客户职业信息,并进行核实;
询问客户居住地址,如常住地址与网点距离较远,进一步询问开户原因;
询问客户联系方式,并进行核查。
“两查”包括查询客户名下账户情况,重点询问是否频繁开销账户等;
查询客户历史交易明细等。
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